| Q1：股票型基金 |
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| Ans：
市面上大多數的基金都是股票型基金，這類型基金是以股票為主要投資標的。一般說來，股票型基金的獲利性是最高的，但相對來說投資的風險也較大。因此，較適合穩健或是積極型的投資人。 |
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| Q2：直接金融與間接金融 |
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Ans：
直接金融（Market Financing）是指資金需求者直接以發行票券或證券的方式，從貨幣市場或資本市場籌措資金，且該票、證券由非金融機構買入者，便稱為直接金融。
至於間接金融（Loans and In-vestments of Financial Institutions）是銀行、信用合作社、農漁會信用部或其他金融機構（如信託投資公司及人壽保險公司等），一方面接受存款人或保險人等的資金，另一方面貸放給資金需求者或購買其發行的票券或證券，金融機構除賺取存放款價差或投資利得，並承受風險。
這種資金需求者透過金融機構取得資金的融資方式，即稱為間接金融。
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| Q3：債券型基金 |
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| Ans：
債券型基金以債券為主要投資標的。由於債券價格波動幅度遠比股票小，風險較低，且多數的海外債券基金都有定期且穩定的配息，適合保守穩健的投資人。 |
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| Q4：貨幣市場基金 |
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| Ans：
貨幣型基金係投資銀行定存、商業本票、承兌匯票等風險低、流通性高的短期投資工具，因此具有流通性佳、低風險與收益較低的特性。 |
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| Q5：單一國家基金 |
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| Ans：
單一國家基金是以特定國家作為投資目標，風險性最高，因為世界上沒有一個國家的股市是可以年年稱霸，今年全球表現最好的股市，很可能就是明年表現最差的地方。因此投資單一國家基金風險最高，較適合冒險型的投資人。 |
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| Q6：組合型基金 |
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| Ans：
組合型基金為基金中的基金，是指從眾多基金中挑選績效表現突出或質量表現優異的基金，作為組合型基金的組合內容，且每支組合型基金至少應投資五個以上的子基金。與一般共同基金最大的差異，就是組合型基金投資的是「基金」，而一般基金投資的是「股票」或「債券」。 |
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| Q7：傘型基金 |
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| Ans：
傘型基金是指基金下有一群投資於不同標的之子基金，各項子基金的管理工作均是獨立進行的，投資者只要投資該傘型基金中的任一子基金，即可根據特定程序及費率進行轉換子基金，而由這些子基金共同構成的基金體系即稱作傘型基金。 |
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| Q8：平衡型基金 |
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| Ans：
平衡型基金以兼顧長期資本增長和穩定收益為投資目的。即投資標的兼有投資股票及債券的混合式投資組合，一般而言，平衡型其中股票投資所占比例最起碼應有50％∼60％，其餘為債券，而債券之比例通常不低於25％，為股票型基金與債券型基金的混合體。 |
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| Q9：私募基金 |
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Ans：
私募基金是指投信公司在國內向特定對象募集投資資金而成立的基金，所謂特定對象是指：
1.銀行業、票券業、信託業、保險業、證券業或其他經主管機關核准之法人或機構；
2.符合下列條件之國內、外自然人、法人或基金（以35人為限）：
(1)自然人：本人淨資產超過新台幣一千萬元或本人與配偶淨資產合計超過新台幣一千五 百萬元；或最近兩二度，本人年度平均所得超過新台幣一百五十萬元，或本人與配偶之年度平均所得合計超過新台幣二百萬元。
(2)法人或基金：最近期經會計師查核簽證之財務報表總資產超過新台幣五千萬元之法人 或基金，或依信託業法簽訂信託契約之信託財產超過新台幣五千萬元者。
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| Q10：基金淨值 |
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| Ans：
共同基金所擁有的資產每個營業日根據市場收盤價所計算出之總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用後，所得到的就是該基金當日之淨資產價值。除以基金當日所發行在外的受益權單位總數，就是每單位淨值。 |
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| Q11：價值投資 |
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| Ans：
一種常見的投資方式，專門尋找價格低估的證券。不同於成長型投資人，價值型投資人偏好本益比、帳面價值或其他價值衡量基準偏低的股票。 |
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| Q12：單筆申購 |
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| Ans：
(一筆投資)此種方式的優點在於有彈性，可視行情的好壞隨時決定申購或贖回，當然，整筆買賣的方式也就必須承擔較高的進場風險，因此對於不善於掌握高低點的投資人，可使用分批進場的方式，此外因為基金的申購手續費較買單一股票高，因此不鼓勵短線進出以免增加成本。 |
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| Q13：定期定額投資 |
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| Ans：
此種投資方法的優點在於分散投資時間，減少投資風險，不太需要注意基金淨值的波動，行情高時買到單位數少，行情低時買到單位數較多，長期而言，所購入基金單位數會比整筆購入的方式來得多，平均價格也較為便宜，此外，定期定額所需的金額較低，三千至五千元就可投資，適合資金不多的投資人。 |
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| Q14：申購手續費(Front-End Load) |
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| Ans：
目前國內銷售的基金，不論國內基金或海外基金，多為前收費基金，即所謂「申購手續費」。一般而言，國內投信發行的開放型基金一般都在0.5-1.5％左右。至於境外基金，申購手續費為2.5-3.5％左右。 |
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| Q15：經理費(Management Fee) |
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| Ans：
投資基金需支付經理費給基金經理公司，做為投資、營運和管理之用，但是投資人並不需要額外支付，這筆費用會每天由基金的資產中自動扣除。基金經理費會由基金類型的不同而有不同的費率，以國內債券型基金而言，基金經理費每年約為0.25~0.35%，股票型基金經理費通常較高，約為1.2~1.75%之間，但是國內投信發行投資海外的基金，以及海外基金公司發行的境外基金經理費用略高，主要由於投資海外所需的研究資料取得較不易，且海外基金公司投資據點遍佈全球，以協助投資人掌握一手資訊，因此經理費通常在0.6~2%之間。 |
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| Q16：保管費 |
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| Ans：
為支付基金保管機構（通常為銀行）的費用，保管費是從基金資產中自動扣除，投資人不需另外支付。一般而言，基金保管費用約為0.2%左右。 |
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| Q17：買回費用 |
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| Ans：
投資人欲將基金持份脫手轉換變現時需支付手續費，稱之為買回費用。一般國內投信的基金，除短線交易者，在贖回時通常都不收手續費，而部份海外基金公司則收取0.5%買回費用。但買回費用有些為內扣（直接從贖回淨值扣除），不會另外收取，因此投資人宜將申購與贖回手續費同時考量，才是正確的買賣成本。 |
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| Q18：基金保管機構 |
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| Ans：
為共同基金保管資金並依照基金公司的投資指示處分資產的銀行或其他金融機構。 |
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| Q19：基金贖回 |
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| Ans：
基金贖回即為將所持有的基金單位數轉換為現金匯回投資人之指定帳戶。您可向原基金承辦的銀行，辦理基金的贖回。其手續要求為填贖回單，投資者須在單上載明欲贖回的基金及單位數，贖回款項欲匯入之指定基金持有人帳戶，一般於七個工作天內，贖回款項會由保管銀行匯至投資人的指定帳戶內。 |
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| Q20：基金轉換 |
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| Ans：
開放式基金的投資人可以將目前的基金申請轉換為其它基金，但轉換的對象通常只限於同一家基金公司發行且銷售機構有代銷的基金。就銀行指定用途信託的業務而言，首先基金投資人須攜帶原信託憑證、原印鑑和身分證，到原承辦單位辦理手續，並告知承辦人員所欲轉換之共同基金，以及填妥轉換申請書。基金轉換之成本視各基金經理公司規定而異。 |
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